На банки чекають шалені штрафи: у чому причина

Українські банки зобов'язали щороку передавати у Державну податкову службу України (ДПСУ) інформацію про рахунки всіх нерезидентів (юридичні та фізичні особи, приватні фонди та трасти). Інакше — на фінустанови чекають штрафи до одного мільйона гривень.

Про це розповіла директорка та засновниця LLC Holding company "Golden business group" Марина Дмитрієва у соцмережі Facebook.

Мета розкриття банківської таємниці

Такі норми запрацюють 1 січня наступного року у випадку припинення воєнного стану.

Влада прагне істотно підвищити прозорість та надійність податкової системи шляхом запровадження міжнародних стандартів звітності CRS.

"Для цього починається автоматичний обмін фінансовою інформацією з країнами-партнерами щодо CRS... Взаємно автоматично та щорічно українські податківці отримуватимуть відповідну звітну інформацію від країн-партнерів по CRS", — зауважила вона.

Після того, як банки передадуть дані — Державна податкова служба надсилатиме їх в країни податкового резидентства власників рахунків.

Як наголошували в уряді, впровадження у державне законодавство вимог Стандарту CRS — обов'язкова умова для приєднання України до міжнародної системи обміну інформацією.

Очікується, що таким чином:

• підвищиться прозорість та надійність України як країни-партнера з обміну даними;
• відбудеться сприяння запобіганню ухилення від сплати податків, підвищення рівня дотримання норм податкового законодавства.

Розмір штрафів

Штрафи за порушення вимог звітності CRS варіюватимуться від 0,5-100 мінімальних зарплат (від 3,35 тис. гривень до 670 тис. гривень) до 1% річного доходу підзвітної фінустанови.

Нагадаємо, що НБУ вирішив проблему дефіциту валюти, з якою зіткнулися українські банки. Регулятор запропонував обміняти по 100 мільйонів у доларах та євро. Відтак — НБУ вже учетверте провів операції з обміну безготівкової валюти фінустанов на готівку для кас.

Також ми писали, що НБУ з початку нового року почне поступово вилучати з обігу старі паперові купюри. Йдеться про номінали 5, 10, 20 та 100 гривень зразка 2003–2007 року. Регулятор пояснив, що таким чином планує підвищити якість готівки в обігу.