НБУ вимагає в банків посилити контроль карток українців в окупації

Національний банк України закликав українські банки суворіше контролювати картки мешканців, які перебувають в окупації, а також які проживають на звільнених територіях. Така вимога викладена в листі НБУ №57-0008/76680.

Про це повідомляє Страна.ua.

Контроль за картками в окупації

Зазначається, що в листі йдеться про можливі незаконні платіжні операції, що відбуваються на окупованих територіях "з використанням подвоєних систем комунікацій українських банків". Це може використовуватися "для фінансування тероризму, завдання збитків бюджету, а також ведення підривної діяльності та ведення бойових дій на території України".

Тому НБУ закликає вдатися до таких заходів щодо карток, чиї власники перебувають в окупації чи на звільнених територіях:

• слідкувати за рахунками, куди приходять пенсії, соціальна допомога чи не знімається готівка упродовж року;
• вводити обмеження, індивідуальні ліміти для платежів або заборони на операції з карткових рахунків (у мобільних додатках також), якщо за цими даними не проводилося жодних операцій понад рік;
• вмикати геолокацію при здійснюванні платежів;
• проводити посилену перевірку користувача під час розблокування карт/перевипуску, зміни фінансового номера та відновлення доступу до особистих кабінетів, мобільних програм, навіть коли забув (втратив) логін та пароль;
• ставити людині більше питань, зокрема щодо паспорта, податкового номера тощо, щоб засвідчити її особу;
• забезпечити неможливість використання платіжних пристроїв (терміналів) на ТОТ для незаконної діяльності, зокрема завдяки функції геолокації та відстеження IP-адрес терміналів.

За даними видання, на практиці це означатиме, що банки встановлять обмеження і ліміти для платежів або навіть заборони на операції з карткових рахунків, якщо протягом року не відбувалося жодних операцій. Банкіри будуть більш уважні до клієнтів, які проживають на тимчасово окупованих територіях та можуть заблокувати рахунки при будь-яких підозрах.

Нагадаємо, що в ніч проти 21 жовтня ПриватБанк тимчасово не працюватиме, внаслідок цього операції з картками будуть на паузі до п'ятої ранку. У банку пояснили, що сталося.