Минфин США обеспокоен из-за чрезмерной осторожности с санкциями в банках

Высшие должностные лица Министерства финансов США планируют в 2023 году объездить банки, чтобы устранить то, что, по их мнению, вызывает беспокойство, когда дело доходит до санкций и других форм риска. Банки проявляют чрезмерную осторожность и отказывают клиентам, которые в них больше всего нуждаются.

Об этом пишет Bloomberg.

Подробности

Заместитель министра финансов по вопросам терроризма и финансовой разведки Брайан Нельсон в этом месяце посетит Сиэтл, Сан-Франциско и Сан-Диего, чтобы предостеречь банки от чрезмерного соблюдения требований, например, отключения людей от услуг из-за опасений нарушить санкции.

"Когда финансовые учреждения занимаются снижением рисков — неизбирательной потерей финансового доступа для целых категорий клиентов — обычные американцы могут быть вынуждены обратиться к нерегулируемой и потенциально опасной финансовой деятельности", — заявил Нельсон.

Его заявление подчеркивает проблему, с которой сталкиваются США в связи с санкциями: сменявшие друг друга администрации вводили их быстро и иногда без особой четкости, ожидая, что финансовые учреждения будут придерживаться их самостоятельно. Банки, которые нарушают санкции, могут столкнуться с большими штрафами, поэтому они часто проявляют чрезвычайную осторожность по отношению к любому, кто может рассматриваться как санкционный риск.

По словам представителя Министерства финансов США, хотя уменьшение рисков может возникать из-за беспокойства относительно прибыльности, страха подвергнуться санкциям или путаницы в отношении соблюдения правил борьбы с отмыванием денег, цель усилий состоит в том, чтобы никто не был исключен из финансовой системы, поскольку учреждение заблаговременно исключает их вместо оценки их реальных рисков.

В рамках своего визита Нельсон встретится с крупными технологическими компаниями, такими как Apple Inc. и Alphabet Inc., а также с меньшими учреждениями, такими как независимые банки и компании по предоставлению денежных услуг, которые обслуживают диаспорные общины, которые в первую очередь пострадали от снижения рисков.

"Мы считаем, что финансовая доступность и противодействие незаконному финансированию на самом деле дополняют друг друга, а не противоречат друг другу, поэтому мы продолжаем настаивать на подходе, основанном на оценке риска, для прекращения отмывания денег, финансирования терроризма и другой незаконной деятельности", — добавил Нельсон.

Напомним, Всемирный банк впервые с начала полномасштабного вторжения россии инвестирует в Украину 2 млрд долларов. Совет директоров Международной финансовой корпорации поддержал соответствующий пакет помощи украинскому бизнесу.