Українські банки посилять перевірки клієнтів: торкнеться всіх
Поділитися
В Україні суттєво зросли штрафи для банків у питанні порушень фінансового моніторингу. З огляду на це, фінустанови посилять контроль за клієнтами для скорочення можливого відмивання фінансів за допомогою банківської системи.
Про адаптування ринку до нових вимог Національного банку України (НБУ) повідомляє видання Mind.
Посилення фінансового моніторингу
Центробанк підвищив граничні розміри штрафів за порушення законодавства щодо фінмоніторингу, а також повернув виїзні перевірки. Це прописано у постанові №80, що вносить зміни у постанову №346.
Регулятор у липні рекомендував фінустановам усунути недоліки у системі фінмоніторингу та внутрішнього контролю щодо протидії відмиванню грошей та фінансуванню тероризму. НБУ прокоментував загальний підхід банків до цієї проблеми як "формальний".
Через це істотно збільшились розміри штрафів для банків-порушників. Зокрема, підвищився штраф за порушення вимоги НБУ "відмови від встановлення (підтримання) ділових відносин, проведення фінансової операції".
Тобто, бувають ситуації, коли банки мали б відмовити клієнтам в обслуговуванні, проте ігнорують це. Зокрема, коли виявляється, що клієнт не пройшов належним чином ідентифікацію. Максимальний штраф за таке порушення збільшився із 400 тис. гривень до 1 млн гривень.
Як пояснюють у Нацбанку, підвищення штрафів відбулося згідно із законодавством Європейського Союзу (ЄС). Йдеться про статтю 58(1) Директиви Європарламенту та Євроради № 2015/849 про запобігання використанню фінансової системи з метою відмивання грошей або фінансування тероризму.
"Держави-члени повинні забезпечувати визнання зобов'язаних осіб відповідальними за порушення положень національного права, що транспонують цю Директиву 5 статті 6. Будь-яка відповідна санкція чи захід має бути дієвим, пропорційним і стримуючим", — наголошують у Центробанку.
НБУ сподівається, що нові вимоги допоможуть державі у боротьбі з тіньовою економікою, яка становить мінімум половину реального сектору.
Що ще варто знати
Нагадаємо, в Україні дедалі більшого значення у структурі валютних розрахунків набуває євро. У зв'язку зі зростанням попиту банки ввезли у червні 2023 року майже вдвічі більший обсяг цієї валюти.
Також ми писали, що Національний банк вважає поточну макроекономічну ситуацію в країні сприятливою для початку поступового руху до нормалізації монетарної політики. Регулятор працює над створенням остаточних передумов для повернення гнучкості обмінного курсу американської валюти.
Читайте Новини.LIVE!
