ПриватБанк и Monobank блокируют счета из-за крипты — детали
Поделиться
Клиенты украинских банков начали жаловаться на блокировку счетов из-за операций по купле-продаже криптовалют. Известно несколько подобных случаев в государственном финучреждении "Приватбанк" и Monobank.
Об этом говорится в отзывах о деятельности банков на портале Minfin.
Что известно о блокировке в ПриватБанке и Monobank
В одном из отзывов отмечается, что государственный ПриватБанк заблокировал счет без уведомления после p2p-операций с криптовалютами.
"Утром заходил в Приват24, было все окей. Захожу в 2 часа дня, а зайти не могу, звоню 3700. Позвонил — и ответ бота: "С вами разорваны отношения и т.д.". Пришел в отделение, сделал заявление, чтобы вернули мои законные средства (жду 2 дня уже).Также узнать причину я не смог, просто всех сметают под "высокие риски", "террористы", "обман" и т.д. Заработать на криптовалюте — это х***н Вам, Вы мошенник, тем более, это торговля p2p. Хотя банк пользовался более 10 лет", — говорится в жалобе.
В другой жалобе пользователь описал аналогичную ситуацию со счетом в ПриватБанке после операций с криптовалютами.
"В этом месяце сделал много операций обмена с криптовалютой по p2p-системе на бирже "Байбит", и банк отказал мне в дальнейшем обслуживании и предложил вернуть средства. Но я ничего незаконного не сделал...", — сообщил клиент банка.
Похожая ситуация произошла и со счетом в Monobank.
"Банк заблокировал карту за большие поступления за последние 7 дней. Причем полностью. Оборот средств составлял порядка 40 000 грн за 7 дней", — говорится в сообщении клиента, который опубликовал переписку с банком.
Объяснение банков
Представители ПриватБанка заявили, что новые правила финмониторинга не применяются, а руководствуются исключительно требованиями действующего законодательства и нормативно-правовыми актами Нацбанка Украины, регулирующими отношения в сфере банковской деятельности.
В соответствии с законом "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения", банк как субъект первичного финансового мониторинга выявляет финансовые операции, подлежащие финмониторингу.
В Monobank отметили, что приняли решение об отказе в пользовании картой на основе информации из разных проверенных источников. Точную причину отказа не объяснили из-за политики банка.
Деньги с карт обеих банков можно перевести на другие счета украинских финучреждений.
Что еще стоит знать
Напомним, в государственном финучреждении "ПриватБанк" сообщили, когда вправе блокировать абсолютно все банковские карты и полностью закрыть счета клиента. Речь идет о нарушениях во время финансового мониторинга.
Также мы писали, что ПриватБанк обновил правила SWIFT-переводов. Теперь для клиентов банка установлены единые тарифы на переводы как за границу, так и по Украине.
Читайте Новини.LIVE!
