ПриватБанк припиняє співпрацю з фізособами-підприємцями — що треба знати
Поділитися
ПриватБанк розриває співпрацю з фізособами-підприємцями (ФОП) без будь-якого пояснення причин. Клієнтам залишають лише можливість переказати гроші на інший рахунок.
Про такий черговий випадок йдеться на порталі Мinfin.
Припинення співпраці Привату з ФОП
Як розповіла одна з клієнток ПриватБанку, фінустанова з власної ініціативи припинила ділові відносини з фізособою-підприємцем без жодних пояснень чи будь-яких запитів щодо підтвердження здійснення фінансових операцій.
Жінка розповіла, що звернулася у службу підтримки "Приват24", де розповіла про проблему блокування рахунку, без можливості переказати гроші на інший рахунок.
"Банк відмовився вказати призначення платежу згідно з моєю заявою та блокує кошти з посиланням на статтю 15 Закону, а інші банки також відмовляються їх приймати. Як отримати власні кошти, що залишилися заблокованими", — йдеться у скарзі.
Відповідь ПриватБанку на скаргу клієнта
Представники ПриватБанку повідомили, що діють в рамках вимог до фінансового моніторингу. Щодо заблокованих коштів, то запропонували переказати залишок грошей на рахунок в інший банк.
Це можливо тільки після надання необхідних документів та заяв про перерахування.
Як переказати кошти із закритих рахунків
Так, у разі розірванні ділових відносин фінустанова дає змогу переведення залишків коштів в інший банк.
Для цього потрібно звернутися у будь-яке відділення банку. Гроші перерахують на основі поданих:
- реквізитів рахунку, відкритого в іншому банку на ім'я клієнта;
- документів, де підтверджуються повноваження розпоряджатися рахунком;
- документів, де засвідчується особа;
- документа, що засвідчує реєстрацію у Держреєстрі фізосіб-платників податків та є реєстраційний номер облікової картки платника податків;
- заяви про перерахування залишків суми.
Як успішно пройти фінансовий моніторинг
Раніше юристи пояснювали, що для того, щоб успішно пройти фінансовий моніторинг, необхідно довести банку такі факти:
- діяльність та дохід законні;
- відбувається сплата податків (або особа звільнена від сплати податків).
Доказами легальності отриманих коштів можуть бути, наприклад:
- довідка з роботи, де вказані доходи;
- митна декларація;
- документи з підтвердженням отримання компенсацій, виплат;
- копії документів, де підтверджується одержання майна.
Що ще варто знати
Нагадаємо, в Україні фінустанови надсилають запити клієнтам на перевірку джерел походження наявних коштів на банківській картці, декому у результаті відповідних перевірок блокують рахунок. Щоб цього не трапилося, потрібно знати, чому та за яких умов банки просять від клієнтів підтвердження доходів та як пройти фінмоніторинг.
Раніше ми писали, що у клієнтки державного "ПриватБанку" викрали мобільний телефон та списали з кредитної картки 28,6 тис. гривень. Проте суд не став на бік жінки, виявивши з її боку помилку.
Читайте Новини.LIVE!
